持続可能な投資：アライアンストラストとザウィークのコラボレーションのまとめ
投資の基本からあなたのお金があなたの周りの世界に与える影響まで– AllianceTrustとのコラボレーションを振り返って
過去8か月間、私たちはAlliance Trustと協力して、投資の世界への洞察を提供してきました。今何かのために貯金をしている場合でも、より長期的に考えている場合でも、利用可能な情報の迷路を案内し、投資をより簡単にするのに役立つさまざまな記事があります。ここでは、いくつかの重要なポイントを要約します。ここですべてを完全に読むことができます。
投資を理解する：現金、株式、債券のガイド
あなたが初心者の場合、あなたのお金を株式市場に投入するという考えは気が遠くなるかもしれません。しかし実際には、市場とさまざまな資産への投資方法を理解することは、銀行にすべてのお金を現金で保管する場合と比較して、より大きな利益と長期にわたるより持続可能な投資につながる可能性があります。現金、株式（または株式/株式）、債券の3つの主要な資産クラスがあります。この記事では、これらのそれぞれを使用して、リスクを分散し、リターンを増やすための分散ポートフォリオを作成する方法について説明します。
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投資リスクとリターンを理解する
あなたは一瞬も考えずにスカイダイビングをするような人ですか？それとも、それについての考えはあなたを気分が悪くさせますか？私たちは皆異なっており、これは私たちが一般的にリスクについてどのように感じているか、したがって私たちが自分の財政でリスクを取ることについてどのように感じているかを意味します。株式市場への投資は、銀行に現金を預けるよりもリスクが高いことはよく知られていますが、リスクを冒すほど、リターンが高くなる可能性があります。
ここで、潜在的なリスクと投資の見返りを比較検討する方法について詳しく理解してください。
オープンエンド型投資ファンドとは何ですか？
普通預金口座の収益が今のところ哀れなことはよく知られています。歴史的に、株式が現金からのリターンを上回っていることもよく知られています。しかし、ポートフォリオにとって良い動きかもしれないが、どこから始めればよいかわからない場合、株式市場は気が遠くなるような場所に見える可能性があります。これは、オープンエンドの投資会社（OEIC –「oik」と発音）が良い中途半端な家としてやってくるところです。ファンドは集合的な投資です-あなたのお金は他の投資家のお金と一緒にプールされ、リスクを広げて減らします。それらはまた、幅広い株への即時分散を意味します。これらは通常、積極的に管理されます。つまり、専任のファンドマネージャーが、いつどこに投資するかについて日々の意思決定を行います。
投資信託とは何ですか？
初心者の投資家にとって、投資信託は複雑で長期にわたるものに見える可能性があります。しかし、安定した長期的なリターンを探しているセーバーにとって、彼らは健全な賭けを提供するかもしれません。オープンエンド型ファンドのような投資信託は、集合投資です。つまり、あなたのお金は他の投資家のお金と一緒にプールされてリスクを分散し、専任のファンドマネージャーが購入する株式を決定します。ただし、Oeicsとは異なり、投資信託は有限数の部分、つまり株式に分割され、問題をさらに複雑にします。信託の各株式は、ファンドと同じように、原資産の一定のスプレッドを保持します。ただし、信託の株式は簡単には作成できないため、需要の変動に応じて信託の株価が上下する可能性があります。これは、株価が原資産の価値よりも高くなる可能性があることを意味します。つまり、プレミアムで取引されているか、ディスカウントで取引されている可能性があります。
投資信託の基本について詳しくは、こちらをクリックしてください。
複利の成功
アルバートアインシュタインはかつて複利を世界の8番目の不思議と呼んでいました。タージマハルやバビロンの空中庭園にはランク付けされていないかもしれませんが、風変わりな物理学者は彼が何を話しているのかを知っていました。現金、株式、株式、債券のいずれに投資する場合でも、今日の低金利の環境では、複利の影響により、投資が思ったよりもはるかに速く成長する可能性があります。あなたがあなたの投資からあなたが稼いだお金を再投資するならば、そのお金は同様に働くために置かれるでしょう。時間が経つにつれて、これは理論的にはあらゆる利益を加速します。あなたが£100を持っていて、それが10パーセント成長するならば、あなたは£110を持っているでしょう。それが10％増加すると、£121になります。つまり、獲得した金額が増加します。これは複利と呼ばれ、投資における最も強力な力の1つです。
経済学：金利とインフレを理解する
初めての投資家の場合、金利、インフレ、為替レートなどの経済力は複雑な用語に見えるかもしれませんが、それらがどのように機能し、相互に関連しているかは、ポートフォリオに大きな影響を与える可能性があります。もちろん、個々の企業のキャッシュフローと原資産投資、またはプールされたファンドにも注意を払うことも重要ですが、これらの「マクロ」経済的要因は大きな影響を与える可能性があります。
ここでは、主要な経済指標と、これらが今後の大きな経済変化に対応するための準備を整える方法について詳しく理解してください。
投資：長期投資に関する10のガイドライン
私たちは皆長生きしているので、将来のためにしっかりした巣の卵を作ることがこれまで以上に重要になっています。あなたが若い、初めての投資家であるならば、それは遠い道のりのように思えるかもしれませんが、あなたの20代か30代に投資を始めれば、あなたは今後数年で利益を享受するでしょう。しかし、最近の英国ではお金の問題を漠然とフォローしている人でも、長期にわたる底堅い金利に悩まされていることに気付くため、これは難しい場合があります。非常に低い金利は、銀行の金利が低くなることを意味します。つまり、現金が口座に入金されるにつれて、現金の成長がはるかに遅くなることを意味します。それで、あなたは何ができますか？ええと、1つの選択肢は、強気を取り、インフレよりも高い、または少なくとも銀行から得られるものよりも高いリターンを期待して現金を投資することです。
これらの10の簡単なガイドラインを使用して、若い年齢から投資することのメリットを享受する方法については、こちらをご覧ください。
長期投資がどの程度持続可能な利益をもたらすことができるか
株式市場はジェットコースターのように見えることもありますが、歴史的には、現金や債券などの他の資産クラスと比較した場合、長期的にははるかに優れたリターンを提供してきました。思い切ったばかりの場合は、ポートフォリオを絶えずチェックしたくなるかもしれません。投資が当初の投資額を下回ったときにパニックに陥る可能性がありますが、長期的な視点をとると、ポートフォリオがスムーズになる可能性があります。価値の短期的な変動。それがお金を失い始めるとすぐにあなたは持ち株を売りたくなるかもしれません。明らかにそれを監視することは重要ですが、あなたが本当に長期的な投資家であるならば、それはしっかりと保持する価値があるかもしれないので、すべての会社が浮き沈みを持っている可能性があることを忘れないでください。
長期的な視点をとることが短期的な変動を乗り越えるのに役立つ理由については、こちらをご覧ください。
持続可能な投資を代表する5社
あなたの投資はあなただけに利益をもたらす必要はありません。それはまたあなたの周りの世界に利益をもたらすことができます。これが持続可能な投資の背後にある原則です。つまり、環境や生活の質の向上に関心を持つ適切に管理されたビジネスに投資することで、長期にわたって優れた利益をもたらすことができます。多くの投資会社は、持続可能な株式に投資することを約束しているでしょう。倫理的またはグリーン産業に関与する企業に特に投資する、専門家による持続可能なプールファンドを提供するものさえあります。この種の投資に対する投資家の意欲は高まっています。持続可能な投資調査会社EIRISは、2014年6月末の時点でグリーンファンドと倫理ファンドへの投資額を過去最高の135億ポンドとしています。投資に値するほど、リターンは低くなると思われるかもしれませんが、実際にはそうなることはめったにありません。多くの持続可能な企業は、成長する社会的および環境的トレンドにプラグインし、増加する人口が10年、20年、および50年後に必要となる製品と技術を生産します。これは、より大きく、より堅実な利益を意味します。
お金を投資することは、地球だけでなくあなたにも利益をもたらす可能性があります。持続可能なビジネスに携わる5つの企業について読むには、ここをクリックしてください。
気候変動はあなたの投資にどのように影響しますか？
私たちが住む世界は変化しています。私たちは人口の増加に伴い、豊かさのレベルが高まっているため、自然資本、つまり水、きれいな空気、エネルギー、食料、林業に対する環境への需要がますます高まっています。これに加えて、気候変動の脅威があります。これは、化石燃料を動力源とする経済の結果です。豊富な場合、この自然資本には経済的価値が与えられないことが多く、企業や社会はそれを自由財と見なします。しかし、それが不足すると、競争力のある価格設定、規制、または課税を通じて、これらの環境財の価値が明らかになりすぎます。気候変動とその後の影響は、多くの国や企業にとって議題になっており、投資家にとってもますます懸念されるはずです。
気候変動が投資に与える影響について詳しくは、こちらをご覧ください。
あなたの子供に投資スキルを育てる方法
投資に関しては、将来のために貯蓄するための最良の方法について子供たちに教えるのは時期尚早ではありません。子供のための貯蓄に最適な家については、無数の選択肢があり、最も人気のあるのは、子供貯蓄口座、ジュニアISA（略してJISA）、またはチャイルドトラストファンド（2011年に廃止されました。続きを読む）です。詳細については）。それほど広く認識されていない別のオプションは、子供年金です。子供の普通預金口座は良い出発点になることができます。銀行や建築協会は現金貯蓄プランを提供し、通常は無税で利子が発生しますが、記録的な低金利で、幼い頃から子供の貯蓄を増やすのに役立つ他のオプションがあります。
親が幼い頃から子供たちに適切な投資スキルを育てることが重要です-始める方法は次のとおりです
これらすべての記事から、投資に関するより広い視点を提供し、知識を広げるのに役立ったことを願っています。ただし、投資する前にリスクを完全に理解する必要があり、投資は上下する可能性があり、最初に投資したよりも少ない金額を取り戻す可能性があることを常に覚えておくことが重要です。そして最後に、投資についてまったく確信が持てない場合は、財務上のアドバイスを求めてください。
詳細については 投資テーマ ポートフォリオの開始方法については、AllianceTrustの 投資の焦点 、投資のすべての分野への洞察と知識を提供します。
によるイラスト スーマッカートニー-スネイプ
