ドイツ銀行はロシアの送金に対して5億ポンドの罰金を科しました
顧客は「金融犯罪を示唆する」方法で国外にお金を移動したとFCAは言います
- ドイツ銀行はロシアの送金に対して5億ポンドの罰金を科しました
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ドイツ銀行は、規制当局からの一連の金融ヒットの最新のものを取り上げました。今回は、ロシアで80億ポンド相当のマネーロンダリング犯罪が発生しました。 保護者 。
ドイツの大手銀行は、英国の金融行動監視機構（FCA）からの記録的な罰金1億6,300万ポンド、ニューヨーク州金融サービス局からの4億2,500万ドル（3億4,200万ポンド）を含め、合計5億500万ポンドの罰金を科されました。
それはもっと悪いことだったかもしれない-FCAは、ドイツは「非常に協力的」であり、30パーセントの割引を受ける資格があると述べた。
英国のウォッチドッグは、その決定において、銀行は2012年から2015年の間に金融犯罪を検出するシステムが弱く、「金融犯罪を強く示唆する」ロシアの口座からの100億ドル（80億ポンド）の送金を許可したと述べました。
最大のシェアである60億ドル（48億ポンド）は、いわゆる「ミラー取引」に関連しており、「経済的目的がない」と思われるさまざまな管轄区域での対応する取引は、ある場所から別の場所にお金を移す効果があります。
ドイツや他の銀行も、ロシアに対して課せられた国際的な制裁を回避するためにミラー取引を使用したとして非難されています。
これらの取引に関する銀行のロシア事業の調査はまだ終わっていません。 Deutscheは、米国司法省（DOJ）を含め、「他の規制当局や法執行当局と協力している」と述べています。
先月、銀行は、金融危機に至るまでの住宅ローン担保証券の誤売に関連して、司法省と72億ドル（58億ポンド）の和解を締結しました。
FCAの執行および市場監視の責任者であるマークスチュワードは、次のように述べています。ドイツ銀行は、効果的なAML管理フレームワークを確立および維持する義務を負っていました。
「そうしなかったため、ドイツ銀行は金融犯罪を助長するために使用されるリスクにさらされ、英国を金融犯罪のリスクにさらしました。」
ニューヨークの金融サービス監督であるMariaVullo氏は、次のように述べています。
「ここでの相殺取引は経済的目的を欠いており、マネーロンダリングを促進したり、その他の違法行為を可能にするために使用された可能性があります。」
ドイツ銀行は「暫定的」58億ポンドの米国罰金に同意
12月23日
ドイツ銀行は、金融危機に先立って住宅ローン債の売却をめぐって、米国司法省との「暫定的取引」を発表したと、 ニューヨーク・タイムズ 。
銀行は10月に、米国当局が140億ドル（110億ポンド）ものペナルティを下したいとの通知を受けていました。
それは実存的危機と見なされていました-そして銀行の株式は、クラッシュ前のピークの約10分の1である10ユーロを下回る記録的な低水準に急落しました。
しかし、上司は常に罰金はその金額の約半分以下であると述べていました-そして今日、彼らは、31億ドル（25億ポンド）の罰金と41億ドル（£ 3.35bn）消費者に補償する。
それはまだ多額のお金ですが、銀行はおそらく今や新しい資本を調達することを余儀なくされることはないでしょう。進行中の訴訟をカバーするために、すでに約55億ユーロ（49億ポンド）を確保していました。
「ドイツ銀行にとってはさらに悪化した可能性がありますが、現在合意されている罰則は、今後数年間、国内最大の金融機関に大きな負担をかけるでしょう」と、SuddeutscheZeitungは次のように述べています。 BBC 。
Deutscheの株価は2.8％上昇して18ユーロを超えました。
ブームの最盛期には、銀行は、信用履歴の乏しい借り手に貸し付けられたものを含め、大量の住宅ローンを「パッケージ化」し、投資家に売却することで大きな利益を上げました。
これらの債券は非常に安全であることに基づいて価格設定されましたが、2007年に市場が転換したとき、この理論は正しくないことが証明され、市場は暴落しました。
その後、司法省は米国の銀行から480億ドル（390億ポンド）を回収しました。ドイツの和解と並行して、53億ドル（43億ポンド）相当のクレディスイスとの合意に達したと報告されています。
また、今朝、和解に合意することを拒否したバークレイズを訴えていると報告されています。
ニューヨークタイムズ紙によると、ドイツは、米国司法省と銀行が最終文書に合意するという保証はないという警告を発している。
ドイツ銀行は第3四半期に驚きの利益を上げます
10月27日
ドイツ銀行は、「激動の数週間後に、ある程度の呼吸スペースを獲得しました」と述べています。 フィナンシャルタイムズ 。
ドイツの銀行グループは本日、市場を驚かせた第3四半期の結果を発表しました。ほとんどのアナリストは、9月までの3か月間の数字が、2年連続で多額の損失を示すと予想していましたが、代わりに2億7,800万ユーロ（2億4,900万ポンド）の純利益を示しました。
これは、2015年の同時期の60億ユーロ（54億ポンド）近くの損失をはるかに上回り、3億9,400万ユーロ（3億5,300万ポンド）の減少というコンセンサスの見積もりを上回っています。
好業績は主に、米国でドイツ銀行の収益の大部分を生み出している投資銀行部門によって推進されました。これは「ウォール街全体の銀行を助けた債券取引の回復に後押しされた」とFTは述べています。
全体的な収益は10％増加し、75億ユーロ（67億ポンド）でした。
ドイツ銀行にとってさらに朗報であるが、多くの「非中核」処分を手放すことによって資産基盤を縮小するという決定は、その実効現金準備率を10.8パーセントから11.1パーセントに押し上げた。この削減により、銀行の財政的安定に対する長年の懸念が緩和されました。
しかし、懸念は依然として残っており、その中で最も差し迫ったのは、米国に迫っている大規模な罰金です。この結果、ドイツの最高経営責任者であるジョン・クライアンは、事業を好転させるための前向きなステップは「影が薄くなっている」と述べています。
当四半期の訴訟引当金は55億ユーロから59億ユーロ（49億ポンドから53億ポンド）に増加しました。
この数字は、住宅ローン担保証券のクラッシュ前の売却に対する米国司法省からの当初の需要である140億ドル（110億ポンド）をはるかに下回っています。しかし、合計が減らされたとしても、最終的なペナルティは銀行の価値を一掃し、銀行に新たな資本を調達することを余儀なくさせる可能性があります。
ドイツ銀行が直面している行動はそれだけではありません。数十億ドルに達する投資家からの民事訴訟に加えて、ロシアでの取引について英国と米国の両方で進行中の調査があります。
Deutscheの将来に関する憶測は、第3四半期に資産運用事業から80億ユーロ（72億ポンド）の流出があり、顧客の信頼に打撃を与えました。
投資家も警戒を続けています。今朝、予想よりも良い結果で3％以上高い株を取引した後、価格は1日を通して下落し、午後遅くの取引ではわずか0.5％上昇しました。
ドイツ銀行は米国の罰金に「長い間待たされる」
10月25日
ドイツ銀行は、株価を押し下げ、将来に疑問を投げかけた米国の巨額の罰金を解決するために、来年まで待たなければならない可能性があります。
米国司法省が金融危機に備えて住宅ローン担保証券の誤売の疑いで140億ドル（110億ポンド）の罰金を科したいとのことを明らかにした後、銀行の株式は先月記録的な低水準に落ち込みました。
その規模のペナルティは、ドイツの存在そのものを脅かします。そのレベルの半分でも、現在の現金準備をはるかに超えており、投資家や政府から新しい資金を探すことを余儀なくされます。
銀行がはるかに低いレベルで米国当局との和解に達したかもしれないという噂が浮上したとき、その株は今月初めに急上昇しました–しかし、最終的には何も起こりませんでした。
今 スカイニュース 「司法省の代表は、最近、バークレイズ、クレディ・スイス、ドイツ銀行に罰則を課すのは、1月の新米政権の到来が近づくまで終わらない可能性があることを示しています」と述べています。
問題は、他の2つの銀行との交渉が長引いており、「3つの銀行すべてが同時に和解することを意図している場合、司法省からの発表が来月を超える可能性がある」ということです。
ドイチェが大規模なペナルティの恐れを払拭できない限り、それは圧力下にとどまるでしょう-そして フィナンシャルタイムズ また、「ドイツの米国事業に別の脆弱な側面をさらす」という別の訴訟にも対処する必要があります。
ブラックロックが率いる多くの投資家は、ドイツが管理していた住宅ローン担保証券信託基金に関連するリスクから銀行を保護できなかったとして銀行を訴えています。
「苦情は、額面総額が約4,330億ドルの465の信託に関連しており、実現担保損失の合計は757億ドルであるとされています」とFTは述べています。 「請求は数十億ドルに達する可能性があります。」
投資家は木曜日の第3四半期決算で安心感を求めています。 シティAM また、9月までの3か月間で6億1,000万ユーロ（5億4,200万ポンド）の損失が見込まれると述べています。
ドイツ銀行は、米国の罰金に「中かっこ」を付けているため、雇用を凍結している
10月14日
ドイツの問題を抱えたドイツ銀行は、米国司法省からの巨額の罰金を「支持」しているため、すべてのグローバル事業に雇用凍結を課していると述べています。 タイムズ 。
貸し手は、コンプライアンスを除くすべての部門での採用を停止しました。ドイツですでに設定されている3,000の役割削減に加えて、国内市場で1,000の追加の人員削減をすでに合意しており、総失業率は9,000になります。
金融危機に先立って住宅ローン担保証券の売却に対して140億ドル（110億ポンド）もの罰金が科せられる恐れがあるにもかかわらず、銀行が財政状態を確保できることを証明することは、すべて銀行による推進力の一部です。
その数字は規制当局の最初のギャンビットであり、ドイツはおそらくその金額に近いどこにも支払わないでしょう。しかし、それが取っておいた54億ドル（44億ポンド）をはるかに超える半分の和解でさえ、より多くの現金を調達することを余儀なくされる可能性があります。
言い換えれば、それは、ドイツが投資家にそれが現在赤字であり、世界の同業者と比較して現金準備が少なく、この罰金の脅威と潜在的な制裁を破る取引に関連しているにもかかわらず、それがまだ実行可能な提案であることを証明することを意味しますロシア。
ヘッジファンドの顧客は、銀行が最終的に政府の救済を必要とするかもしれないという憶測が高まっているため、ビジネスを引っ張ってきました。幹部は語った ロイター 撤退は「重要ではなかった」。
さらに励みになるのは、ドイツは比較的高額な料金ではあるが、それでも債務を調達できると言う。 ニューヨーク・タイムズ 。
金曜日から45億ドル（37億ポンド）相当の債券を発行しており、年末までに300億ドル（245億ポンド）のローンの借り換えに取り組んでいます。それが可能になったという事実は、「債権者の信頼の慎重な投票」に相当します。
これは、少なくとも「投資家は銀行が破産したと宣言されないことをかなり確信している」ことを示しています。また、ドイツの2,150億ユーロ（1,940億ポンド）の流動性を強化しています。
