投資詐欺の新しいトレンド

初心者投資家向けのシリーズを締めくくるために、金融行動監視機構は投資詐欺の最新の動向を調査します

初心者投資家向けのシリーズを締めくくるために、金融行動監視機構は投資詐欺の最新の動向を調査します

世界のますます増加する接続性は、それに多くの経済的利便性をもたらします。しかし、この便利さにはリスクが伴い、不注意なインターネットユーザーは、疑わしい作業を行う場所を離れることなく、迅速な資金を手に入れようとする詐欺師の主要な標的になる可能性があります。

私たちは皆、急いで富を分散させようとしている証言録取された外国の王族からのものであると主張するスパムメールを見てきました。

しかし、危険な詐欺はあなたが目にすることのないものであり、手遅れになるまで誰もが気付かずに詐欺の犠牲になる可能性があります。

昨年公開された詳細なFinancialLives調査では、Financial Conduct Authority（FCA）が約13,000人の人々の財務状況の内外を調査しました。これには、詐欺の企てと成功の経験について尋ねられた大規模な代表的なサンプルが含まれていました。

Nick Hewerが、詐欺師が使用する可能性のある詐欺の戦術について説明します

FCAは、英国の個人の約500人に1人が最終的に詐欺師に送金したことを発見しました。これは、毎日推定250人でうまくいきます。連絡を受けた人の大多数が送金することはありませんが、詐欺師の仕事にお金を払うのにかかる時間はほんのわずかです。

これは特に投資詐欺の場合であり、アクション詐欺は平均32,000ポンドの損失を報告しています。最近の年金の自由と低金利は貯蓄の見返りが低く、詐欺師にさらなる機会を提供しています。

投資詐欺師が使用する最も一般的な方法の1つは、潜在的な投資家に期間限定の投資提案について迅速な決定を下すよう圧力をかけることです。しかし、詐欺師は絶えず進化しているので、どのようにして一歩先を行くのですか？

新たなタイプの投資詐欺

あるタイプの投資詐欺が広く知られるようになると、それは詐欺師の流行から消えていきますが、目がくらみ、誘惑する新しい複雑なサウンドの投資商品が常にあります。これらには、暗号通貨、バイナリオプション、差金決済取引（CFD）が含まれるようになりました。これらは、リスクの高い投資形態ではありますが、本物である可能性がありますが、詐欺である場合もあります。

暗号通貨

昨年かそこらで、ビットコインの価格が到達した前例のない高さ、そしてその結果として出現した他の数十の暗号通貨について聞くのを避けるのは難しいでしょう。

ただし、暗号通貨はリスクの高い市場であるだけでなく、そのような通貨への直接投資は英国では規制されていません。つまり、金融サービス補償スキームまたは金融オンブズマンサービスによって提供される保護はありません。

バイナリーオプションと差金決済

バイナリーオプションと差金決済取引は、詐欺の一般的な手段である他の2つのタイプの投資です。バイナリーオプションにより、顧客は株式、商品、通貨、またはインデックスの予想価格に賭けることができます。バイナリーオプションと同様に、CFDを使用すると、ユーザーは資産の価格がどれだけ上昇または下降するかを賭けることができます。

あなたに代わって投資として、または収益を生み出すためにプラットフォームで投資を売買する機会として販売されたこれらの詐欺は、ユーザーが彼らのお金。詐欺師は、オンラインやソーシャルメディアチャネルを介して自分自身を宣伝し、高価な時計や車などの高級品の画像を使用して、詐欺に投資するように人々を誘惑することがよくあります。

バイナリーオプション詐欺だけでも、現在英国で最大の詐欺の1つとして特定されており、2017年にアクション詐欺に報告された損失は合計3,200万ポンドでした。

詐欺を共有して結合する

株式詐欺や債券詐欺は、投資詐欺について考えるときに予想されるものに最も近いものです。高圧のコールセンターや「ボイラー室」から、突然連絡が来る場合があります。実質的に巨額の利益を保証するような方法で株式や債券を購入する機会が提供されます。

ただし、これらが存在する場合でも、これらは非常に高額になる可能性があります。また、セキュリティの一形態として、前払いを求められる場合があります。株式や債券の詐欺は、クローン会社によって行われることがよくあります（以下を参照）。警察が記録した株式詐欺の最大の損失は600万ポンドでした。

クローン会社

クローン会社は、FCAによって認可された有名な金融サービス会社のように見えるように設立された詐欺会社です。ウェブサイトには本物の会社のものではない電話番号があり、代わりに別の業務に従事している誰かにあなたを案内します。

詐欺師にとって価値があるのはあなたのお金だけではなく、あなたの情報でもあることを忘れないでください。たとえば、クローン会社のWebサイトでお問い合わせフォームに記入すると、詐欺師はあなたの名前、電子メールアドレス、電話番号などのログを即座に入手できます。これは、将来あなたに連絡するために使用することができ、データベースに追加して販売することもできます。

FCAはクローン会社の記録を保持し、クローン会社を特定するとアラートを発行しますが、ウェブサイトの設定は非常に簡単なので、クローンがシャットダウンされるとポップアップする可能性があります。 FCAレジスターに記載されている会社の詳細を確認して、合法で認可された会社と取引していることを確認することをお勧めします。

詐欺師の方法

詐欺師は戦術を洗練するために際限なく苦労しますが、あなたが聞いているものが潜在的な詐欺である可能性を警告するいくつかの危険信号があります。

詐欺師が使用する方法には、次のものがあります。

リスクをほとんど抑えずに高いリターンを約束
本物の空気を与えるために彼らのサイトで偽のレビューと推薦状。
潜在的な犠牲者に彼らがすぐに決定を下さなければならないか、失う必要があると言うような圧力戦術
チャンス;
潜在的な被害者に彼らが精通した投資家であることを伝えるなどのお世辞
正当な会社を装って、おそらくFCAの情報を言っている
登録が不完全で、連絡先の詳細が異なります。
被害者が自分の投資について他の人に話すのを怖がらせるための偽の秘密保持条項-たとえば、信頼できる人に疑わしいと思われるかどうかを尋ねる
他の多くの人々が機会に参加したい、または投資したことを意味します

あなたは何ができますか？

突然連絡があった場合は、非常に注意してください。コールドコールされた場合は、電話を切ってください。合法的な投資会社があなたにコールドコールすることはほとんどありません。 FCAによって規制されている金融サービス会社とのみ取引してください-あなたは使用することができます金融サービス登録 FCAのウェブサイトで会社のステータスを確認してください。

電子メールのリンクや投資を提供している会社のWebサイトではなく、常にFCAWebサイトからRegisterにアクセスしてください。また、会社のクローンが作成された場合に備えて、提供された連絡先の詳細がFCAレジスターと同じであることを再確認してください。

訪問 fca.org.uk/scamsmart 投資詐欺から身を守る方法についてもっと知るために。そこから、FCAの警告リストをチェックして、投資に関連するリスクについて詳しく調べたり、FCAの許可なしに事業を行っていることがわかっている企業のリストをチェックしたりすることもできます。

最後に、電話の向こう側でアドバイザーであると主張する見知らぬ人ではなく、FCA認定のファイナンシャルアドバイザーから専門的なファイナンシャルアドバイスを受けることを強く検討してください。 The お金のアドバイスサービスはあなたに適したアドバイザーを見つけるのに役立つディレクトリを持っており、FCAの登録簿にはすべての認可された会社の詳細がリストされています。投資詐欺の疑いがある場合は、0800 111 6768の消費者ヘルプラインに電話するか、オンラインで報告フォームに記入して、FCAに報告してください。

詐欺でお金を失ったと思われる場合は、0300 1232040のActionFraudに報告するか、そのWebサイトからオンラインで報告する必要があります。 actionfraud.police.uk 。あなたの話をすることは、当局が詐欺師を捕まえ、他の人が犠牲になるのを防ぐのに役立ちます。