HSBCが英国の納税者のジャージー口座を閉鎖
HSBCがスイスでの税務申し立てとオフショア口座が悪用されているという認識と戦うにつれて、動きが生まれます
AFP /ゲッティイメージズ
HSBCは、英国に住む顧客が所有するジャージーの数千の口座を閉鎖します。
によって明らかにされたポリシー BBC は、英国の貸し手がチャネル諸島の何千もの顧客の身元と住所を確認するプロセスの一部です。
「是正措置」として知られるこの措置は、英国の税務当局から資金を保護するためにオフショア口座を使用できないようにするという銀行への圧力が高まる中です。
HSBCは、サービスの悪用を防ぐための対策を講じていると主張しており、ジャージーの口座保有者にパスポートと住所の詳細を持って地元の支店を訪問し、口座が閉鎖されないようにしています。
銀行が税金を回避または回避するためにオフショアまたは外国の口座が使用されたという提案について調査された一連の注目を集めるケースに続いて、いくつかの貸し手は「リスク軽減」として知られるプロセスに関与しています。彼らが一連のグローバルな不正防止および透明性の規則に準拠していることを示します。
ジャージーの銀行口座については長い間疑惑がありました。 2012年、デイリーテレグラフは、HSBCジャージーに口座を持つ4,000人の英国居住者の中に、汚職の申し立てに直面している有名な麻薬の売人と銀行家がいたと述べました。
しかし、その領土はタックスヘイブンであるという一般的な認識にもかかわらず、ジャージーの金融当局は、島が国際規制に準拠していると主張し、その租税回避と不正防止規則は世界で最も厳しいものの1つであると述べました。
ジャージーのイアン・ゴースト首相はBBCニュースに、銀行は「私たちが施行している法律を遵守しなければならない」と語った。
HSBCファイル：銀行長のスチュアート・ガリバーがスイスの秘密口座を保有
2月23日
HSBCの最高経営責任者であるスチュアートガリバーは、スイスの銀行口座で数百万ポンドのボーナスを保護し、漏洩した文書が明らかにしました。
55歳のオックスフォード大学の卒業生は、アカウントに500万ポンドを持っており、パナマに登録されている匿名の会社を使用して管理しています。 保護者 。
英国に拠点を置いているにもかかわらず、ガリバーは法律上および税務上の理由から香港に居住しています。この非本籍の地位は、「英国に本籍を置く人々と比較して、地位を主張する人々にいくつかの税制上の利点を与えることができます」と新聞は報じています。
HSBCは、ガリバーがボーナスを保持するためにアカウントを使用することを確認しましたが、英国と香港で関連するすべての所得税を支払ったと主張しています。アカウントはプライバシー上の理由からパナマの会社の名前で設定されたとのことです。
報告書は「ガリバー氏に代わって不正行為を示唆するものではありません」と述べています。 BBC 、「しかし、それは税務顧問事業におけるHSBCの活動に関する質問に追加されます。」
ガリバー氏は先週、ファイルの漏洩により、銀行のスイス子会社が最も裕福な顧客の脱税を支援し、スキャンダルに見舞われた銀行に改革を導入することを誓ったことを謝罪した。
啓示は、ガリバーが会社の年次報告書を提示し、上級スタッフに支払われるボーナスの金額を発表する予定の同じ日に行われます。彼は国会議員や株主から、130万ポンドを超える可能性のあるボーナスを拒否するよう圧力をかけられています。
HSBCは現在、米国、フランス、ベルギー、アルゼンチンで犯罪捜査に直面しています。英国では、金融行動監視機構、歳入関税庁、財務委員会の議員が不正行為の申し立てを調査していますが、犯罪捜査は開始されていません。
元検察局長のケン・マクドナルド卿は、歳入関税庁を「不正行為」したとして銀行に犯罪捜査を開始する強力な根拠があると主張し、起訴しないという決定は「重大な欠陥」があると述べた。
「私たちが見た証拠から、HSBCスイスおよび/またはその従業員が、多くの国の外交官に対する深刻な犯罪活動において、長年にわたって体系的かつ有益な共謀に従事してきたという信頼できる証拠が存在することは明らかです」と彼は言います。言った。
HSBCファイルからの主な調査結果：
- HSBCは、税金の支払いを回避するために実行できるさまざまな対策について顧客にアドバイスしました
- 顧客は、自分の口座の詳細が保護され、銀行が調査当局に詳細を開示しないことを保証されました
- HSBCは、武器の人身売買、紛争ダイヤモンド、恐喝に関連するクライアントにサービスを提供しました
- 他の顧客には、シリアの指導者バシャールアルアサドの近くの顧客、有名人、スポーツスター、さまざまな王室のメンバーが含まれていました
HSBCファイル：スイスの警察に襲撃されたジュネーブ銀行
2月18日
スイスの警察は、マネーロンダリングの悪化の疑いについて刑事捜査を開始した後、HSBCのジュネーブ支部の事務所を襲撃しました。
「私たちは見つけることができるすべてのもの、つまり文書やファイルを探しています」とジュネーブの検察官は言いました。
調査はHSBCプライベートバンク（スイス）と「未知の人物」に対して行われているとのことです。 保護者 。今月初めにリークされたファイルの結果としてローンチされ、銀行が最も裕福な顧客が脱税するのを助けたことを示しました。
「襲撃はHSBCを完全に驚かせたように見えた」と報告している フィナンシャルタイムズ 。 HSBCのジュネーブ事務所とロンドン事務所はどちらもこの問題についてコメントすることを拒否しました。
ヨーロッパ最大の銀行は現在、米国、フランス、ベルギー、アルゼンチンで犯罪捜査に直面しています。
HSBCはリークに続いて謝罪を発表しましたが、それ以来、「脱税やマネーロンダリングに銀行サービスが使用されるのを防ぐために」多くのイニシアチブを実施していると主張しています。
スイスの子会社の最高経営責任者であるフランコ・モラ氏は先週、「当社の高い基準を満たしていない」顧客からの口座を閉鎖したと述べた。 BBC レポート。
一部の金融幹部は、HSBCが追い出されたのは単に「不運」だったと示唆しています。あるスイスの幹部は、「HSBCがこの種の問題に直面した唯一の銀行ではなかったと思う」と述べた。
デイリー・テレグラフのピーター・オーボーンが新聞の告発の中で辞任した後、銀行は昨日さらに別の論争に巻き込まれた。 HSBCについてネガティブな話をすることを拒否した 、その主要な広告主の1つ。 PeterOborneの元のブログは OpenDemocracyのWebサイトに投稿されました 昨日。
HSBCファイル：内部告発者のファルチアニは「これからもっとたくさんのことがある」と言っています
2月13日
銀行史上最大のデータ漏えいの背後にいるフランスとイタリアの内部告発者であるエルベ・ファルチアニは、HSBCについてまだまだ多くの情報が明らかにされていると警告しています。
内部告発者になった元HSBCの従業員は、「秘密との戦い」が進行中であり、少なくとも100万個のデータを分析する必要があると述べました。
ファルシアーニは、フランスの新聞ル・モンドが2008年に歳入関税庁（HMRC）に宛てた手紙を発行し、銀行とその顧客に関する情報を提供した後、話していました。
歳入関税庁は、電子メールについて「知識がない」と述べたが、ファイルと電子メールが公開された今、ファルシアーニはついに立証されたと感じていると述べた。 「それは私が正しいことを証明した」と彼は言った。
銀行の元コンピュータースペシャリストは、彼の調査結果の結果として、当局に英国の銀行を起訴するよう求めています。 「彼らがどんなに大きくても、私たちは罰しなければなりません」と彼は言いました BBC 。
彼の最新の警告は、ヨーロッパ最大の銀行と、スイスの子会社が最も裕福な顧客が何億ポンドもの税金を回避するのをどのように支援したかについての数日間の暴露の後に来ています。世界中の調査ジャーナリストは、何百万ものデータを分析し続けています。 「これは理解しやすいデータではありません」と編集者のMarCabraは言います。 調査報道ジャーナリスト国際コンソーシアム（ICIJ） 、調査をリードしている。
Falcianiは、2008年に最初にファイルをフランス当局に引き渡しました。2年後、情報は米国や英国を含む他の政府と共有されました。
昨年、ルモンドはフランスの歳入庁からコピーを入手し、それをジャーナリストのチームがそれ以来データをふるいにかけている国際ジャーナリストコンソーシアムと共有しました。
The ICIJ HSBCは、調査について知ったときにデータを破棄するように指示したと主張しています。
HSBC：史上最大の銀行リークが国際的な抗議を呼び起こす
2月10日
HSBCは、スイスの子会社の銀行家が金持ちの顧客が何億ポンドもの税金を回避するのをどのように支援したかを明らかにした秘密文書が公開された後、世界中の政府によって新たな調査を受けています。
史上最大の銀行リークは国際的な抗議を引き起こし、ベルギーの裁判官は銀行のスイス部門の取締役に国際逮捕状を発行することを検討しています。 保護者 レポート。
米国政府はまた、上院銀行委員会のメンバーから、2010年に文書を受け取ったときにどのような措置が取られたかを説明するよう求められています。スイス、フランス、デンマークで個別の調査が開始されています。
英国では、この暴露により、租税回避に関する大きな政治的議論が引き起こされ、公会計委員会による緊急の調査が開始されました。
2010年に秘密文書が渡されたとき、政府は行動を起こさなかったと非難されています。HMRCは1,000人を超える英国の脱税者のリストを受け取り、多くのお金が回収されましたが、その後起訴されたのは1人だけです。
デービッド・キャメロン首相は、脱税と「逆進」租税回避に取り組むために彼以上のことをした政府はないと述べたが、誰もが同意するわけではない。
労働党のエド・ミリバンド首相は、「租税回避が許され、政府が目をつぶるような国はあり得ない」と述べた。
PACは同意しているようです。 「もしこれが利益を求める人々だったら、彼らは法廷に出廷するために法廷の周りに列を作っていただろう」と労働党議員とPAC議長のマーガレット・ホッジは語った。 BBC 。 「何が起こっているのか、税の不正行為を法廷に持ち込むのに実際に何が必要かを見ると、あなたは疑問に思っています。」
2010年に貿易大臣に任命された元HSBCのボスであるスティーブングリーン卿は、「原則として」漏洩したファイルについてコメントすることを拒否しました。
しかし、ホッジは、いくつかの「本当に重要な」質問に答えるためにグリーンへの高まる要求に加わった。 「彼は知らなかったし、車の中で眠っていたのか、知っていたので、危険な税務慣行に関与していたのか」と彼女は言った。
HSBCは、最初の申し立てが行われて以来、「銀行サービスが脱税やマネーロンダリングに使用されるのを防ぐために設計された多数のイニシアチブを実施した」と述べています。
現在、コンプライアンスと税の透明性が収益性よりも優先されていると言われています。しかし BBC のパノラマは、2013年に会社で働いていたとき、そのような慣行がまだ続いていたと主張する内部告発者に話しました。スーシェリーは銀行が規則に従うことを保証する任務を負いましたが、懸念を表明した後に解雇されました。彼女は後に不当解雇で法廷審問に勝った。
HSBC：リークされたファイルは、スイスの銀行がクライアントが数百万人を隠すのを助けたことを示しています
2月9日
世界で2番目に大きい銀行であるHSBCのスイスの銀行部門は、ハリウッドのスター、王族、その他の裕福な顧客が税金をかわし、数百万ポンドを隠すのを助けました。
伝えられるところによると、銀行は金持ちの顧客がヨーロッパの税金を払わないようにするのに役立つと思われるスキームを売り込み、国内の税務当局を回避するためのアドバイスを提供し、国際的な犯罪者に口座を提供しました。
保護者 Le Monde、BBCのPanorama、International Consortium of Investigative Journalistsと一緒にファイルを入手したことは、これを「史上最大の銀行リーク」と表現し、2005年から2007年の間に約780億ポンドの資産を保有する約30,000のアカウントに光を当てています。
ファイルによると、「紛争ダイヤモンド」の取引で有罪判決を受けた違法トレーダーのエマニュエル・シャロップは、HSBCのスイスの銀行家から支援を受けた顧客の1人でした。
声明の中で、HSBCは「過去のコンプライアンスと統制の失敗」を認め、1999年の購入後、スイスの部門はHSBCに完全に統合されておらず、コンプライアンスとデューデリジェンスの「大幅に低い」基準を認めていると述べました。しかし、銀行は「根本的に変わった」と述べた。
2007年にジュネーブで働いていたIT専門家によって、世界中から10万人以上のクライアントの詳細がダウンロードされました。彼はスイスの銀行秘密法に違反したためフランスに逃げることを余儀なくされ、現在は保護下にあります。フランス当局は脱税者の詳細を伝え、2010年にギリシャ、スペイン、米国、ベルギー、アルゼンチンでさまざまな逮捕に至りました。
HMRCはまた、1,000人の英国の脱税者を含むと言われるリストを受け取りました。 「1億3500万ポンド（2億600万ドル）以上が返済で静かに回収されましたが、起訴されたのは1人だけでした」とガーディアンは言います。
HSBCは、ファイルの漏洩の結果として、フランス、ベルギー、米国、アルゼンチンで犯罪捜査と起訴に直面していますが、英国ではまだ法的措置が取られていません。
法的に「回避する」税と違法に「回避する」税の境界線は薄いと言われています。オフショア口座自体は違法ではありませんが、脱税のために故意にお金を隠すことは違法です。
