富のために配線：なぜ機械は人間よりも優れた富の管理者になることができるのか
機械学習の進歩は、データ主導の個別化が私たちの生活のあらゆる側面に組み込まれていることを意味します
10年前は、AppleのSiri、AmazonのAlexa、MicrosoftのCortanaなどの仮想アシスタントがレストランの予約をしたり、ショッピングリストを作成したり、就寝時の話を読んだりすることは想像できませんでした。今、それらのない世界を想像するのは難しいです。人工知能と機械学習の進化により、デジタルプラットフォームへの劇的な変化が生まれ、機械はより高速、正確、効率的に人間の役割を実行できるようになりました。そして、その可能性に制限はありません。機械学習の進歩は、データ駆動型の個別化が、ロボットからのルームサービスの注文から、長期的な投資目標の達成を支援するまで、私たちの生活のあらゆる側面に組み込まれていることを意味します。
このようなテクノロジーの急速な発展が、コスト削減とパフォーマンスの向上したマシンによって冗長化されることを警戒する人間によって脅威と見なされてきたことは、驚くことではありません。昨年、経営コンサルタントのOpimasは、AIテクノロジーが2025年までに資本市場で23万人の雇用を失うと予測し、金融業界の新しい需要を満たすことができるテクノロジーおよびデータプロバイダーのために30,000人の新しい雇用が創出されました。好むと好まざるとにかかわらず、ファンドマネージャーは、毎日、一瞬で何百万もの計算を行うことはできません。または、投資にプラスの結果を保証することはできません。
しかし、存在する大量の財務データを分析することで、データサイエンティストはアルゴリズムをプログラムして投資を微調整し、ポートフォリオをパーソナライズして、リスクに対する態度、退職後の計画、さらには希望する国、セクター、テーマを反映させることができます。また、成功を保証することはできませんが、少なくとも適切なタイミングでリスクを最小限に抑えることができます。
実のところ、私たちの脳は投資のために設計されていません。人間の感情が私たちの決定を動かし、私たち自身の最悪の敵になります。行動ファイナンスの分野では、日常的に役立つ多くの一般的な認知バイアスを特定していますが、投資を成功させるために必要な、切り離された長期的な視点に関しては有害です。たとえば、後知恵の賜物です。多くの場合、正しく予測したことだけを覚えており、間違ったことを忘れてしまうことがあります。今ではそのような明らかな機会のように思われるときに、行っていない投資を検討することが重要です。次に、損失回避があります。誰も失うのが好きではありません。調査によると、損失の痛みは同等の利益の喜びの2倍であり、これは非アクティブで過度にリスクを嫌う投資家になります。残念ながら、ファンドマネージャーはこれらの偏見の影響を受けず、通常の投資家と同じように偏見に苦しんでおり、恐怖、貪欲、パニックによって引き起こされる誤った決定を下すことがよくあります。
データ主導の投資への移行は、マシンが投資から感情を取り除き、プラットフォームの使用がより簡単で安価になり、投資方法に革命を起こすため、ファンドマネージャーの必要性をさらに減らすだけです。 Exo Investing ポートフォリオのリスクを管理する上で、数学モデルは人間よりも優れたパフォーマンスを発揮できると固く信じています。投資家が引き続き責任を負い、高レベルの戦略的決定を行う一方で、機械は投資副操縦士の役割でそれらを実装し、大きな投資ミスにつながる可能性のある市場との投資家の日常的な接触を排除します。
Exoの機械学習アルゴリズムは、数式の組み合わせを使用して、最近の市場活動、および過去と将来の市場シナリオを調べ、その瞬間の最適なポートフォリオの位置付けを特定します。ネガティブな市場環境の兆候があるとすぐに、各ポートフォリオは、損失の可能性が高い場合にリスクを軽減するように適応され、それによって個人投資目標を達成する全体的な確率が向上します。また、Exoは、四半期に1回、または年に1回ポートフォリオを確認する代わりに、ロンドン証券取引所に上場投資信託を継続的に精査し、量的および質的要因に基づいて、個々のポートフォリオに最適なものを選択します。割り当ては毎日再分析されます。
過去には、この種のリスク管理技術は超高額の個人のみに限定されていましたが、Exoは投資から感情を取り除き、富への障壁を打ち破り、一般投資家に門戸を開きました。
投資するとき、あなたの資本は危険にさらされています。あなたの投資の価値は上下する可能性があるので、あなたはあなたが投資したよりも少なく取り戻すことができます。 Exo Investingは、Finhub Technologies Ltd.の商号であり、Financial Conduct Authority（Financial Services Register number：748161）によって認可および規制されています。
