マルチアセットファンドのメリット
投資家がマルチアセットファンドを選択する理由を発見する
投資は困難な作業のように思えるかもしれませんが、そうである必要はありません。あなたは単一のファンドの資産の多様なポートフォリオにあなたのお金を投資することができます。
マルチアセットファンドとは何ですか？
ファンドに投資する場合、そのファンドを管理するチームは通常、すべて（またはほとんど）が単一のタイプの資産に属する投資のバンドルにお金を分割します。
たとえば、ほとんどのリテールファンドはエクイティファンドです。つまり、さまざまな会社の株式を選択して保有しています。同様に、債券ファンドはあなたのお金のほとんどすべてを社債や国債に投資します。
ファンドは、投資または保有できるものに関して、その使命に従わなければなりません。ファンドの任務は通常、特定の地域内にどれだけの保有があるべきか、ファンドマネージャーが持つ裁量のマージン、一度に保有される現金の額などを示します。
チャールズスタンリーのパーソナルポートフォリオサービスが提供するようなマルチアセットファンドは、少し異なります。これにより、ファンドマネージャーはファンド内にいくつかの異なるタイプの資産を保有することができます。たとえば、ファンドは株式、社債、英国国債または英国債に分割される場合があります。
彼らの利点は何ですか？
一部の人々はあなたの投資ポートフォリオの資産構成があなたが作る利益の最大の決定要因であると主張します。しかし、株式と債券、またはその他の種類の資産の間で投資のバランスをとる方法を決定することは、非常に難しい場合があります。
マルチアセットファンドの場合、その責任はあなたの手に委ねられ、専門家の責任に委ねられます。専門家は、特定のリスク目標を達成するためにファンドの資産残高を管理したり、残高やリスクのレベルが異なる複数のファンドを管理したりします。マルチアセットファンドは、投資ポートフォリオに必要なすべての分散を提供することができます。
どうすればリスクを軽減できますか？
投資ポートフォリオを構築する上でのコア原則の1つは、分散です。極端な例を使用すると、すべてのお金を1つの会社に入れて破産したり、株価が急落したりすると、その不況に完全にさらされます。
石油生産や不動産開発など、すべて同じ事業を営むさまざまな企業を抱えている場合、ポートフォリオは少し多様化されますが、それでも市場リスクと市場リスクにさらされるリスクは非常に大きくなります。事業を行う企業は崩壊または衰退する可能性があります。
したがって、理想的には、多くの企業、セクター、および地理的地域にわたって多くの異なる株式を保有するように努める必要があります。しかし、なじみのない市場で多くの株式を選別して選ぶには、膨大な量の作業が必要です。代わりに、ファンドマネージャーが率いる研究者のチームがあなたに代わってレッグワークを行い、彼らが見つけた会社に有料で投資できるようにする、専門的に管理されたファンドに投資することを決定するかもしれません。
しかし、それでも、100％株式に投資している場合でも、株式市場の変動にさらされます。さらに多様化するために、株式、社債、英国債、不動産、そして場合によっては現金でまとめるなど、いくつかの異なる種類の資産を保有することをお勧めします。マルチアセットファンドは、いくつかの異なるタイプの資産クラスに投資することにより、ボラティリティを分散させることを目指しています。
マルチアセットファンドはどのような税効果の高い節約ができますか？
株や株の伊佐にお金を入れることの素晴らしいところは、税金を払わなくてもお金を稼ぐことができる可能性があることです。伊佐内の株式を売却する際にキャピタルゲイン税を支払う必要はありません。また、株式からの配当収入、債券のクーポン支払い、または金利に税金を支払う必要もありません。現金-またはその他の投資収入源。
つまり、所得に税金を払う代わりに、政府に渡したはずのお金を受け取って、すぐにポットに投資することができます。これにより、収益が大幅に増加する可能性があります。確かに、複利と再投資配当の組み合わせは、投資ポットを成長させる上で最も強力な力の1つです。したがって、Isaの株式や株式に資金を投入したいが、その投資方法がわからない場合は、マルチアセットファンドが仕事を遂行するための簡単で効率的な方法になる可能性があります。
詳細については、 Charles-stanley.co.uk/personal-portfolio-service
投資の価値は上下する可能性があり、投資家は最初に投資した金額を取り戻せない可能性があります。 Charles Stanley＆Co。 Limitedは、金融行動監視機構およびロンドン証券取引所のメンバーによって認可および規制されています。イギリスで登録番号1903304、登録事務所：55 Bishopsgate、London EC2N3AS。
